A pénzügyi tervezés és tanácsadás célja lehetőséget teremteni az embereknek, hogy az anyagi javaik gyarapításával, illetve biztonságos megőrzésével kapcsolatos döntéseiket egy szakmailag megalapozott, körültekintő és személyre szabott tervezést és tájékoztatást követően hozhassák meg.
A pénzügyi tervezők egy váratlan jövedelem kiesés vagy a nyugdíjba vonulás pénzügyi hatásait és kockázatait térképezik fel, ezáltal nyújtva segítséget a megfelelő anyagi biztonság megteremtésében.
Kockázatelemzés
Az üzleti biztosítók működését megelőző időszakban egy tragikus esemény után a család csak a társadalombiztosítótól várhatott segítséget, ami a megszokott életvitel fenntartásához korántsem volt elegendő, a háztartásban keletkező jövedelem kiesés méltánytalan helyzetbe sodorta a családtagokat. Ilyen esetben nem maradt más lehetőség, mint a korábbi évek, évtizedek alatt felhalmozott vagyon felélése.
A kockázatelemzés elsődleges célja, hogy segítséget nyújtson egy esetleges tragikus esemény kedvezőtlen pénzügyi hatásainak megelőzésében, a szükséges anyagi fedezet megteremtésében szeretteink számára. A kockázatelemzésből kiderül, hogy a háztartás jelenlegi életszínvonalából kiindulva a háztartásnak milyen mértékű anyagi forrással kell rendelkeznie egy esetleges jövedelem kiesés esetén.
Egy jó kockázatelemzés arra is választ ad, hogy a család jelenlegi biztosításai és megtakarításai - legyen szó akár társadalombiztosításáról, magán- és önkéntes pénztárról, üzleti biztosításról - milyen mértékben fedik le a megváltozott élethelyzetben elvárt életszínvonalat.